Soluções · Serviços financeiros
Atendimento ao cliente para serviços financeiros, com controle de verdade
Help desk para fintechs e financeiras que precisam do que ferramenta genérica não entrega: permissões por grupo, trilha de auditoria, SLA que respeita prazo regulado e LGPD nativa — sem abrir mão de WhatsApp, chat, e-mail e telefone no mesmo lugar.
Sem cartão de crédito. Sem taxa de implantação.
SLA
no prazo regulado
Quatro problemas que toda operação financeira reconhece
Atender cliente de banco, fintech, financeira ou cooperativa não é atender e-commerce. O dado é sensível, o prazo é lei e o erro custa caro.
Saldo, fatura e contrato aparecem em quase toda conversa. Um agente com acesso além do necessário é um incidente esperando para acontecer — e a LGPD trata dado financeiro como assunto sério.
Na ClickDesk: Permissões granulares por grupo (RBAC): cada time vê apenas os funis, clientes e relatórios do seu escopo.
Em uma disputa de cobrança ou reclamação no BACEN, você precisa reconstruir a conversa inteira — quem atendeu, o que foi dito, quando foi transferido e por quê.
Na ClickDesk: Trilha completa da conversa: histórico unificado por cliente, com transferências, participantes, tags e notas internas registrados.
SAC de instituição financeira tem prazo definido por norma, não por boa vontade. Estourar prazo vira reclamação no Procon, no BACEN e no consumidor.gov.
Na ClickDesk: SLA nativo nos funis kanban, com horários de atendimento, alertas de vencimento e relatórios exportáveis para comprovar cumprimento.
Dúvida de fatura pelo WhatsApp, contestação por e-mail, segunda via pelo chat, cancelamento por telefone. Quatro ferramentas separadas = quatro versões da verdade.
Na ClickDesk: E-mail, chat ao vivo, WhatsApp oficial (API da Meta) e telefonia 55PBX na mesma caixa de entrada, com o mesmo histórico.
Segurança e LGPD embutidas na operação, não coladas por fora
Controle de acesso, isolamento e rastreabilidade fazem parte do produto. Não vendemos selo — mostramos como funciona, em detalhe, na página de segurança.
Permissões granulares por grupo
Grupos com papéis definidos (RBAC): o time de cobrança não enxerga os tickets do time de crédito, o estagiário não exporta relatórios, o supervisor vê tudo do seu escopo — e nada além.
Isolamento multi-tenant
Cada conta opera em ambiente logicamente isolado. Se você atende marcas ou carteiras distintas, os dados de uma nunca aparecem para a outra.
Trilha completa da conversa
Toda interação fica registrada no histórico unificado do cliente PF ou PJ: mensagens, transferências entre agentes, participantes adicionados, tags e mudanças de status.
Supressão e consentimento LGPD
Centro de preferências para o titular, registro de consentimento e supressão automática de contatos que pediram para sair — nativo no módulo de marketing, sem planilha paralela.
API com tokens self-service
Integre com seus sistemas internos por API pública, com tokens que você mesmo cria e revoga. O ERP entra por integração somente-leitura: a ClickDesk lê, nunca escreve.
White-label com seu domínio
Central de ajuda e atendimento com a sua marca, seu logo e seu domínio próprio com verificação DNS. O cliente confia porque vê o nome do banco, não o do fornecedor.
Prazo regulado exige SLA de verdade
SAC de instituição financeira responde a prazos definidos por regulação — e a fila não perdoa quem controla isso em planilha. Veja o que a ClickDesk resolve nativamente (e o que significa cada termo no nosso glossário de SLA).
| O que a operação exige | Como a ClickDesk resolve |
|---|---|
| Prazo máximo de primeira resposta por canal | Política de SLA por funil, com metas distintas para primeira resposta e resolução |
| Prazos que respeitam dia útil e horário comercial | Horários de atendimento configuráveis — o relógio do SLA para fora do expediente |
| Casos urgentes na frente da fila | Roteamento por regras + visualizações salvas ordenadas por vencimento de SLA |
| Evidência de cumprimento para auditoria interna | Relatórios exportáveis com tempos de resposta e resolução por período, funil e agente |
| Respostas padronizadas sem erro de compliance | Macros revisadas pelo jurídico, aplicadas em um clique pelo agente |
| Medir a percepção do cliente após o contato | CSAT nativo com página pública de avaliação ao fim de cada atendimento |
Todos os canais, um único histórico por cliente
O cliente que contestou uma cobrança por e-mail ontem e cobra resposta pelo WhatsApp hoje é o mesmo cliente — e o agente precisa ver isso na tela, não descobrir depois.
- WhatsApp oficial (API Cloud da Meta): um número institucional, vários atendentes, templates aprovados e cadastro embutido. Detalhes em /produto/whatsapp.
- E-mail com endereços ilimitados: sac@, ouvidoria@, cobranca@ — cada endereço roteado para o funil e o time certos.
- Chat ao vivo com fila e tópicos: widget próprio no seu site ou app web, com monitor de visitantes em tempo real.
- Telefonia 55PBX integrada: click-to-call e ramais, com a ligação registrada na trilha do cliente.
- Central de ajuda pública: tarifas, prazos e políticas documentados em autoatendimento, com URLs compatíveis com Zendesk para migrar sem perder SEO.
IA no atendimento financeiro — com rédea curta
Em serviços financeiros, uma resposta errada da IA não é constrangimento: é passivo. Por isso a IA da ClickDesk trabalha dentro de limites que você define.
Só responde o que sabe
Agentes de IA treinados exclusivamente nas fontes de conhecimento que você aprovar, com relatório de lacunas mostrando o que ainda falta documentar.
Fluxo desenhado, não improvisado
Flow builder visual define onde a IA atua, quais ações e APIs pode chamar e em que ponto a conversa passa para um humano — sempre.
Copiloto para o agente humano
Sugestão de resposta, resumo da conversa e preenchimento de campos — o humano decide, a IA acelera. Uso de IA medido e transparente.
Perguntas frequentes
A ClickDesk atende aos requisitos da LGPD para serviços financeiros?
A plataforma oferece as ferramentas para operar em conformidade: permissões granulares por grupo, isolamento multi-tenant por conta, trilha completa das conversas, registro de consentimento e supressão automática de contatos. A adequação à LGPD depende também dos seus processos internos — nossa página de segurança detalha as práticas técnicas da plataforma.
Consigo restringir o que cada agente vê dentro da plataforma?
Sim. As permissões são organizadas em grupos com papéis (RBAC): você define quais funis, clientes, relatórios e módulos cada grupo acessa. Um agente de cobrança pode trabalhar sem nunca ver os tickets do time de crédito ou exportar dados.
Como comprovo o cumprimento de prazos regulados de SAC?
Cada funil tem política de SLA com metas de primeira resposta e resolução, respeitando horários de atendimento. Os relatórios de tempos são exportáveis, então você leva a evidência de cumprimento para auditoria interna ou para responder a um órgão regulador.
Vários atendentes podem responder no mesmo número de WhatsApp?
Sim. A ClickDesk usa a API oficial da Meta (WhatsApp Cloud API) com cadastro embutido: um número oficial da instituição, vários atendentes simultâneos, templates aprovados e todo o histórico registrado na conversa do cliente.
A IA pode responder clientes de uma financeira com segurança?
Os agentes de IA respondem apenas com base nas fontes de conhecimento que você aprovar, seguindo fluxos desenhados no flow builder visual. Você define onde a IA atua, onde ela transfere para humano, e acompanha lacunas de conhecimento e uso de IA medido — nada de resposta inventada solta na sua operação.
A ClickDesk tem certificação ISO 27001 ou SOC 2?
Não anunciamos certificações que não temos. Nossas práticas de segurança — criptografia, controle de acesso, isolamento de dados por conta — estão descritas de forma transparente na página de segurança, e nosso time responde questionários de due diligence de fornecedores.
Consigo usar a ClickDesk com a marca do meu banco ou fintech?
Sim. O white-label inclui logo, cores e domínio próprio com verificação DNS, tanto no atendimento quanto na central de ajuda pública. Disponível nos planos Profissional e Avançado.
Como funciona a integração com o nosso core bancário ou ERP?
De duas formas: a integração somente-leitura com ERP traz dados do cliente (plano, situação, histórico) para dentro do atendimento sem risco de escrita; e a API pública com tokens self-service permite que seu time de engenharia construa integrações sob medida.
Atenda como uma instituição financeira deve atender
Permissões, trilha de auditoria, SLA e LGPD desde o primeiro dia — teste grátis por 14 dias, sem cartão.